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擦亮眼睛,警惕這些非法集資套路!

2019-6-14 14:15| 發布者: 索拉| 評論: 0

摘要 :     近年來,隨著人們生活水平的提高,老百姓參與投資理財的需求日漸旺盛,于是,一些不法分子將“非法集資”包裝成私募基金、P2P、健康服務、高科技產品等,以高收益、高報答為誘餌,騙取公眾“入套”,非法吸 ...

  

  近年來,隨著人們生活水平的提高,老百姓參與投資理財的需求日漸旺盛,于是,一些不法分子將“非法集資”包裝成私募基金、P2P、健康服務、高科技產品等,以高收益、高報答為誘餌,騙取公眾“入套”,非法吸納資金。
今天,小布要為大家分享幾個非法集資的案例
通過對這些案例的剖析
希望能夠提高大家對非法集資的辨識能力
增強自我保護能力  !

  
  
  警覺養老服務領域的非法集資
  手中有了閑錢,總想做點理財投資賺取收益,特別是中老年人,不少希望通過投資賺些養老錢。但他們大多缺乏金融知識,又因為頗有積蓄,常常成為騙子的目標,成了非法集資受害者的重災區。
 

  一般來說,這些騙子先后在全邦各地設立多家關聯集團,以提供養老服務為名,向中老年群眾非法吸收資金,未兌付資金缺口大。不少受害的老年人投入上百萬元資金,而投入幾十萬元的大有人在。
  該機構的“騙術”總結起來有四步:
  ★在公園、小區、菜場等老年人活動區域發放各種小禮品吸引關注,邀請老人到集團參加活動。
  ★隨后向老人一直灌輸新型養老、金融養老的概念,宣揚全邦有多個養老項目,還可投資藝術品。
  ★以遠高于銀行的利息為誘餌,騙取小額、首單投資,并且保障前期按月兌現。
  ★等老人放松警覺后,騙取更多積蓄。
高收益、免費旅游,住進養老院等
該機構打著這些名頭
圈了一波又一波老年投資人
小布在這里特別提示廣大老人
要警覺3種養老服務領域的非法集資

  ★以提供“養老服務”等名義吸收資金、承諾還本付息或者給付報答等。
  ★以“銷售產品”等名義吸收資金,外現形式為商品回購、寄存代售、消費返利等。
  ★以投資“養老公寓”“養老院”等名義吸收資金,外現形式為返本銷售、售后包租、約定回購等。
  警覺房產中介非法集資三個套路
  房產中介向公眾吸收存款,許以高額利息,然后再以更高的利息進行放貸,從中賺取差價,這是典型的非法集資行為。
  這里就有一個真實的案例
  
  2年多前,安徽某縣一名房產中介老板談某向陳先生借款10萬并許諾2分利息。在高額的利息誘惑下,加之又是親戚,陳先生毫無猶豫地將錢借給談某。后談某打了欠條,并支付了一年利息。此后,談某又給陳先生打電話借錢,因前期談某支付了利息,陳先生想到了父親的養老錢。談某便聯系陳先生的父親(談某的二舅),鑒于親戚關系且老人覺得談某還是個集團老板,便沒有任何防范將錢借給了談某。直到2017年8月,陳家人敦促談某還錢,談某先是以各種理由搪塞直至音信全無。除了陳先生父子,包括談某的客戶、朋友、同學均被其以高額利息誘騙。
 

  經警方查明:談某以生意周轉為由,并書面承諾支付2分至3.5分不等的高額利息,向社會不特定的19人借款277.2萬元,后以3分至4分不等的利息借給孫某某、季某某等人,從中賺取利息差價,由于對方無力支付給集資群眾本息而遁逸。最終,談某被判處有期徒刑3年,并處罰金人民幣5萬元,同時責令被告人談某退賠全部違法所得。
小布在這里提示大家
  
房產中介非法集資套路一般有以下三種

  01
  許諾高報答的同時,通過關聯集團自我擔保。某些房產中介集團專門設立關聯的擔保集團,向投資人或出借人出具擔保書,保證集團將在協議期限內還本付息。這種自己為自己擔保的方式,本質上是為自己增信的一種幌子。
  02將受托銷售的房產權屬人為大量拆分,隱瞞無奈提供單獨的房產一切權證的實際,許諾包租包返,向群眾吸納資金。  
  03
  房產中介集團謊稱有房產項目受托預售或開發融資,隱瞞項目真實性或產權存在爭議等客觀情況,以價格優惠或者定期返利為誘餌,吸引群眾投入資金。
  
非法集資的套路還有很多
希望大家能夠擦亮眼睛
警覺天上掉下來的餡餅
捂好自己的錢袋子!

  


來源:區金融辦
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